¿Qué es un sujeto obligado?

He visto muchas veces el término “sujeto obligado”; y lo he oído otras tantas, pero nunca me ha quedado claro exactamente qué es. He indagado, he buscado a fondo, y es curioso, pero son pocas las páginas web que dan respuesta a esta cuestión. O por lo menos, una respuesta que se entienda. Así que me he propuesto definir en condiciones este concepto, basándome en la recopilación de definiciones diversas que he ido encontrando.

Se podría definir como todo organismo gubernamental, público o bien instituciones privadas y demás órganos que manejen recursos públicos. Esto es, que reciban, gestionen, apliquen o acostumbren a administrar recursos de carácter público. Las leyes establecidas actualmente plantean la creación de una lista en donde aparezcan todos los sujetos obligados que puede haber en un país, ciudad o comunidad autónoma. 

Es importante mencionar que cada sujeto obligado debe contar con una unidad de transparencia, al menos. Los sujetos obligados se suelen vincular con el blanqueo de dinero. El blanqueo consiste en cubrir el origen de cierta cantidad de fondos (normalmente, de cifras muy altas) a través de acciones ilícitas o ilegales. Las actividades criminales más comunes a la hora de blanquear dinero son el contrabando de armas, fraudes fiscales, corrupción, narcotráfico, prostitución o malversación pública.

Los sujetos obligados, cuando van a contratar a alguien, tienen que comprobar si esa persona tiene antecedentes y demás. Es un proceso que se suele hacer siempre. Y para ello, hay que contar con una empresa que se dedique a esto: publicación de listas de terroristas, morosos, ladrones, etc… La información que ofrece este tipo de empresas es confidencial y únicamente se pone a disposición de sujetos obligados que no tengan recursos económicos para obtener esta información por sí solos. 

No solo es útil a la hora de incorporar gente nueva al equipo, sino que también es importante para analizar a los propios clientes, y saber si pagarán, si tienen conflictos con la ley o si, por el contrario, son completamente legales. La prevención del blanqueo, o de la financiación terrorista es una de las prioridades de las compañías que dedican su negocio a ofrecer este tipo de listas.

Expertos en manejar aplicaciones de este estilo (Informativas) en analizar y estructurar bases de datos, son los profesionales principales que encabezan las plantillas de este tipo de empresas. Si eres un sujeto obligado y necesitas averiguar información sobre tus clientes, esclarecer cuestiones legales o tan solo quedarte tranquilo con la gente que rodea a tu empresa, cuenta con Consultadelistas, una de las pocas empresas que se dedica a esta actividad empresarial en concreto.

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A cinco millones se eleva el número de desempleados en España

La nube del desempleo ha comenzado a cubrir a un buen número de españoles, en octubre pasado ha sido considerado como un mes totalmente negativo para el mercado laboral, debido a la perdida de una buena parte de contrataciones generados en los meses del verano pasado, así lo dio a conocer el Ministerio de Empleo y Seguridad Social.

Las cifras que denotan el panorama del desempleo en España, son más que alarmantes, ya que se ha detectado la presencia de 4 millones 833 mil 521 personas sin trabajo, que equivale a un 10,84% de la población en general.

La directora de estrategia y economía de Cortal Consors, Estefanía Ponte, aseguró que octubre fue el mes más negativo en cuanto al desempleo, teniendo al sector de construcción como el más perjudicado con 3 mil 670 personas sin empleo.

En contraste, se ubica el sector agricultura donde las plazas laborales de incrementaron en 24mil 401, en industria a 8mil 888 y en servicios en 97 mil 610 personas.

A pesar de lo desalentador del panorama, el número de contratos registrados en octubre pasado alcanzó el  1.427.173, teniendo en cuenta que en los diez primeros meses se registró 11.558.721, 491.216 contratos menos.

“Presumimos que los últimos tres meses del año sean muy malos, en términos de consumo y actividad, esto sin agregar los niveles de desempleo, guardamos la esperanza que el próximo año el panorama no sea tan negativo, es posible que se pueda hallar la luz al final del túnel”, refirió positivamente Estefanía Ponte.

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Bruselas evita pedir más reajustes frente a la crisis de la recesión en España

La Comisión Europea, se abstuvo de presionar más a España con el fin de cumplir con el objetivo de déficit de este año.

A pesar que, en sus nuevas previsiones económicas se logró constatar que se quedará lejos del techo pactado, Bruselas mostró su intensión de analizar los ajustes adoptados para el 2012 y el 2013. Así lo demostraron sus estimaciones, en el desfase de su presupuesto que alcanzará el 8% frente al 6,3% cifras que fueron acordados en el Gobierno de Mariano Rajoy.

Frente a la progreso de la economía española, se desestimó los cálculos del Ejecutivo al augurar que para el próximo año se registraría un caída libre en el PBI del 1,4%, lo que significa el triple de lo previsto por Rajoy.

Por su parte, el comisario de Economía, Olli Rehn, hizo público el nuevo diagnostico macroeconómico de España, estas cifras hacen suponer un empeoramiento de las previsiones realizadas hace algunos meses, pronosticando dos años de persistencia de la crisis económica.

En este sentido, se espera que el PBI siga cayendo en el 2013, guardando la esperanza de alguna recuperación en dentro del ejercicio del próximo año en un 0.8% aproximadamente. En cuanto al desempleo, se espera que presente una leve mejora hasta el 2014.

Bruselas ha sido muy positiva, frente a esta problemática, esperando un alza de 26,6% para el  próximo año. Frente a esta perspectiva, España se mantendrá se mantendrá en el liderazgo de este país con más desempleados de la Unión Europea.

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España una economía en déficit

Seguro que usted  ha podido leer en muchas ocasiones artículos o visto diferentes reportajes, consultado revistas o en su defecto habrá intercambiado datos sobre la actual situación de unos de los países que hasta hace unos años presentaba la mejor estabilidad de la región europea nos referimos a España, desde hace más de seis años, este país viene pasando una de las peores experiencias, debido a su economía y todo lo que este sujeto a este factor tan importante en el desarrollo y crecimiento.

En un primer momento se había creído que la crisis era pasajera pero los diversos factores hacia que esto se ponga color negro, por un lado Grecia arrastraba a Italia y España, el decaimiento del Euro es otro de los factores que obstaculizó el crecimiento de este pueblo, que en unos años llegó a tocar fondo.

Un factor principal se dio por los descarados créditos hipotecarios, estos créditos se convirtieron en grandes deudas, las personas comenzaron por  perder su trabajo, otros vieron recortadas la ayuda que el gobierno les generaba por desempleo, y en algunos casos se podía ver a miles de personas en las más precarias condiciones.

Mieles de extranjeros que llegaron a España para ganar dinero se regresaban, el gobierno español, esta vez ofrecía un pago en euros por dejar España,  un porcentaje de este dinero era entregado a la salida del país y el otro en momento que pisaban el suelo originario.

Esta sería solo las primeras medidas de un país que daba aletazos de ahogado, las políticas comenzaron a presionar a los empresarios que sacaban sus ahorros a otros paraísos fiscales, el desastre que alguna vez había sido tema de conversación y que en muchos casos no se hacia caso, comenzaba  vivirse en carne propia.

La tensión no es para menos, si alguna vez llegaban, forasteros a España a ganar dinero para vivir bien, esta vez son los españoles quienes salen a países de América del sur en busca de una oportunidad de trabajo.

Solo en Perú se han registrado un aproximado de 200 personas venidas de España con el objetivo de buscar un empleo. Aunque parezca una broma en España el desempleo va en aumento, solo en lo que va del año más de 5 millones de personas fueron despedidas, otros gran porcentaje se puede evidenciar en las familias completas que hoy viven un calvario.

Una de las consecuencias podría recaer en el empleo ambulatorio, el aumento de mendicidad y suicidios por endeudamiento.

Mientras esto sucede, las autoridades españolas procuran disfrazar sus números, los mismo que revelarían que España ha caído en un 17%, este dato se dio por la obtención de una denuncia donde se evidenciaban datos verídicos acerca de la caída de la economía española, pero este no sería el único país que no sonríe, también mencionaríamos a Italia y en Asia a Japón. 

Una de las soluciones que se han dado es la reducción de los intereses ante las deudas que comprometen a los españoles, sobre todo a aquellos que han contraído la responsabilidad de comprar una casa o apartamento, por otro lado solo se espera que el euro recobre su precio en el mercado, esto ayudaría a que la economía mejore.

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Aseguran que la plata tendría mejores índices para crecer dentro del mercado a largo plazo en comparación del oro

Frente a la futura demanda mundial del metal precioso que en el 2020 crecerá en un 80% y las bajas reservas que con las que se cuenta en la actualidad, los expertos en el comercio sugirieron comprar plata con una visión de 5 a 10 años.

Esta estrategia, apunta a conseguir que la plata sea más rentable a largo plazo, ya que su margen de crecimiento es más amplio, en comparación del oro, más aún cuando las expectativas de su compra futura en el mercado mundial son cada vez mayores, contrastando con las reservas que con considerablemente bajas.

El coordinador de Educación y Análisis de ForexPerú, Diego Alonso Ruiz, refirió que la plata posee características muy curiosas, considerando que es un metal que ha sido considerado como refugio económico, en la actualidad su uso industrial se incrementa notablemente. De esta manera, se espera que en el 2020, el sector industrial demande cerca del 80% del metal precioso.

Frente a este desequilibrio producción y demanda, Alonso Ruiz, recomendó no será difícil comprar plata para negociarla en 5 o 10 años,  ya que no se podría predecir los precios a futuro. Sin embargo, lanzó un posible costo que ubica al oro en un 3 mil dólares y la plata en 60 dólares.

Por otro lado, detalló que en agosto pasado, el precio de la plata se mantuvo por encima de 30 dólares la onza, llegando a 34 dólares en octubre. De esta manera, se estaría comprobando.

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Saneamiento de la Banca Española es bien visto por la Comisión Europea

La Comisión Europea (CE), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Central Europeo (BCE), señalaron que las reformas emprendidas por España para mejorar su sistema financiero están avanzando a buen ritmo. Esta estrategia de mejoras de mercados, permitirá que la recapitalización de la Banca Española apunte a tener éxito.

Con la intención de obtener un crédito que supere los 100 mil millones de euros, las entidades Bruselas y Fráncfort, hicieron de conocimiento público el primer análisis sobre las estrategias aplicadas para rescate bancario español.

Frente a ello, el vicepresidente económico de la Comisión Europea, Olli Rehn, asevero que las reformas aplicadas han sido consideradas como positivas, que darán paso a la reforma y arreglo del sistema bancario español.

En otro momento, Olli Rehn, concluyó asegurando las condiciones a nivel general del mercado financiero están mostrando mejoría desde el inicio del programa, ocasionando que los problemas financieros disminuyan.

Frente a este pronunciamiento, la CE y el BCE, lanzaron la advertencia, dejando entrever que los desafíos del sector bancario siguen siendo muy importantes que demanda una acción política inmediata y decisiva, tal y como lo señala el Memorando de Entendimiento.

Por su parte, el Fondo Monetario Internacional, dio a conocer la necesidad de liquidar cuanto antes posible a los bancos menos viables. Al mimos tiempo, detalló que se deben evitar que a raíz de las nuevas funciones que lleguen a tener restricciones excesivas sobre la oferta del crédito a nivel del sistema.

 De acuerdo a las acciones tomadas, la dinero fresco llegarían en noviembre, siendo canalizados en entiades nacionalizadas como Bankia, Catalunya Caixa.

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China registra fuga de capitales

Por increíble que parezca, el potente país de chino presentó un déficit en sus cuentas de capital y financiera de más de setenta mil millones de dólares en lo que va del años sumando un espacio en rojo dentro de su economía, al parecer el problema se daría por la salida de o, en un de fondos del país por los miedos existentes a la crisis que viene asotando al mundo entero.

Aunque la baja de la economía, esta vez se mostro de forma leve llegando a sumar setenta millones de dólares durante el tercer trimestre, así lo detalló la Administración Estatal de Divisas (SAFE por sus siglas en inglés) en una nota de prensa dirigida a os medios quienes ya muestran portadas con los azotes de una crisis, que de ingresar a China, podría causar un desnivel en todos los mercados mundiales.

Cabe recordar que Europa, se convierte en uno de los continentes modelos de una crisis que ya ha dejado a miles de personas sin empleo.

De la misma forma China hoy experimenta un déficit no visto en los últimos 30 años creando zozobra en los empresarios de un país que posee al menos uno mil doscientos millones de personas que se mueven a diario con ingresos que vienen de la industria China.

Julio fue un mes preliminar en este mes se desarrolla un déficit diferente a lo acostumbrado en el segundo trimestre con un capital de 71.400 millones de dólares.

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